山东-某城商行《财私营销能力产能提升项目》

项目内容:

本项目聚焦贵宾客户经营、存款拉新、资产配置三大核心业务，通过"体系搭建+技能赋能+实战演练”三维模式，全方位提升网点团队专业能力与产能水平。项目围绕三大核心模块落地推进:1、夯实业务根基搭建贵宾客户“识别-培育-维护"全流程辅导体系，建立高潜力客户储备清单。针对按揭、代发等客群设计差异化拉。新策略，搭配权益与产品组合提升获客效率。2、强化技能赋能开展电访、面访专项辅导，梳理标准化沟通流程与话术模板，通过角色扮演、录音复盘等方式优化员工沟通转化能力。同步开展资产配置培训，结合客户风险偏好与资金周期，传授多元化资配方案设计思路。3、深化实战落地围绕贵宾客户维护、存款拉新等核心场景组织实战演练，推行"演练-点评-复盘"闭环机制。针对演练中的问题实时优化，萃取可复制的服务与营销范式，推动理论知识转化为实战能力。项目最终实现行外资金、贵宾客户等多项指标大幅增长，同时形成客群话术、资配模板等固化工具，为网点长效经营提供支撑。

项目成果:

本项目聚焦业绩突破与团队赋能，成效卓著，获分行财私部、一线分管、零售主管、理财经理及机构全维度认可。核心业绩表现亮眼:存款新增2900万，非存AUM新增2970万，私行客户新增5户，期交保险460万，理财产品销售3253万，公募权益基金455万，私行权益类产品4134万;