山西某邮储银行 《分层管户营销辅导项目》

项目简要
本项目核心含三方面:辅导聚焦管户精细化、分层
服务、客群策略等六大方向，破解多类运营问题;
当前存在客户维护局限、单一产品营销瓶颈两大共
性问题;后续将通过二级支行长多维度管控及长期
固化计划，保障项目落地并降低营销难度。
项目内容:
1.管户过程精细化:解决“重熟客轻散客"、“存量客户转
化无思路”问题;
2.分层服务: 金桂级按总行四步法标准执行，富嘉客户
明确维护方法;
3.客群策略: 线上社群活动引流，线下分层投教，避保
险邀约难。
4.客户清单管理:分三类清单(产品适配/意向/成交待跟
进)，CRM系统打标签建群;台账记录客户信息，优先
跟进意向及未成交客户;
5.线下活动: 活动分养客类、结果类开展，投教讲清理财
底层资产、风险评级，提供课件提升理财经理宣讲能力;
6.客户管理问题:客户管理台账精细化，按"个人-事业-家
庭”九宫格挖需求，完善KYC。
项目效果:
管户优化后，理财经理对散客关注度提升，存量客户转化
思路更清晰;响应效率与服务规范性增强;线上引流结合
线下投教，保险邀约难度有效降低;意向客户跟进更精
准;理财经理借配套课件提升宣讲能力，客户对理财知识
的接受度提高，为后续业务推进夯实基础，因项目成效突
出，行方将魏薇老师推荐至其他地市及省行领导。